Возврат валютной выручки

Например, если у вас импортная сделка по покупке электроники у китайского поставщика, на которую введены санкции, то возможен такой вариант: ваша компания и наше юридическое лицо в Киргизии заключают зеркальные договоры на поставку электроники. Инвойс китайский поставщик выставляет фирме из Киргизии, она же его и оплачивает. А потом продает товар вам. При этом электроника сразу поступает на таможенный пункт России, где вы ее растамаживаете своими силами. Также при таких сложных платежах в цепочке могут появиться субагенты. Они помогают скрыть след российского покупателя, избежать возврата платежа банками-корреспондентами. Также схема поможет вашим зарубежным партнерам избежать вторичных санкций и сохранить с вами долгосрочные партнерские отношения. Учитывайте, что при участии субагентов платеж будет дороже. Все индивидуальные условия, как и стоимость платежа, оговариваем заранее на консультации и прописываем в агентском договоре. Без помощи посредника перевести или получить средства из-за рубежа российской компании сейчас почти невозможно, даже если есть партнеры в неподсанкционных государствах или открыты счета в банках дружественных стран. Хотя российское законодательство признает сделку завершенной, если зарубежный партнер перевел причитающееся вознаграждение в банк, который не является резидентом РФ, на практике это правило часто не работает. Когда в банке видят, что платеж — из России или на счет, который принадлежит российскому гражданину, организации, то начинают затягивать проверки или возвращают средства. Именно поэтому российские банки, которые не подпали под санкции и не отключены от системы SWIFT, не могут провести платеж зарубежным поставщикам. Попытка применить серые схемы (например, открыть юридическое лицо в Казахстане) вряд ли даст результат. Зарубежный банк видит среди учредителей гражданина РФ, поэтому возвращает платеж. Необходим именно разрыв юрисдикции. Проще говоря, два юридических лица на территории неподсанкционного государства, одно из которых никак не будет связано с российской компанией. Но даже если получится сделать перевод через Казахстан, он обойдется в два раза дороже. Это связано с двойной конвертацией. Сначала поступившие рубли конвертируются в тенге, а затем тенге — в нужную валюту. Причем курс конвертации устанавливает банк Казахстана, что дороже, чем покупка по межбанковскому курсу. В результате стоимость платежа значительно увеличивается. Также при серых схемах могут быть проблемы при растаможке груза.

Почему выбирают mtPRO

При обращении в mtPRO российский бизнес получает:

• Надежный и быстрый перевод и получение средств от зарубежных партнеров.
• Разрыв юрисдикции в третьей стране.
• Возможность оплачивать инвойсы и получать средства в криптовалюте (через криптобиржу Киргизии).
• Возможность выполнить платеж в рублях через банки РФ в дружественную страну (например, в Киргизию, Сербию).
• Конвертацию в необходимую валюту по межбанковскому курсу.
• Собственное IT-решение для автоматизации работы с большим объёмом платёжных заявок
• Автоматическая генерация всех необходимых документов для прохождения валютного контроля
• Возвращение валютной выручки на условиях взаимозачета (средства не уходят за пределы страны).
• Возможность выбрать компанию-плательщика в Киргизии под свои цели и особенности закупаемого оборудования или других товаров, услуг.
• Возможность выставить инвойс поставщику от другой компании.
• Закрывающие документы.

При обращении в mtPRO для возвращения средств можно забыть о проблемах, которые связаны с санкционными ограничениями на перевод средств. Наши сотрудники подберут схему платежа под вашу ситуацию, проконсультируют по всем возможным проблемам, связанным с валютным контролем в РФ.

Документы, которые понадобятся для перечисления средств зарубежному поставщику

Основные документы — это внешнеэкономический импортный или экспортный контракт с дополнительным соглашением на оплату через третье лицо и агентский договор с компанией mtPRO. Дополнительное соглашение на платеж через третье лицо может быть как двусторонним (между российской организацией и зарубежной фирмой), так и трехсторонним (с участием mtPRO). В дополнительном соглашении прописываем:

• почтовые и банковские реквизиты, полное наименование компаний;
• согласие поставщика на платеж через третье лицо;
• схему платежа, субагентов, их полное наименование и реквизиты;
• валюту, в которой поставщик получит платеж.

Если, например, во внешнеэкономическом контракте на поставку прописана сумма в евро или в юанях, а платеж придет в долларах, то нужно прописать в дополнительном соглашении сумму поставки в долларах (эквивалентно сумме в основном договоре) либо закрепить курс конвертации. Это поможет защититься от резких скачков курса. При возвращении валюты, если в контракте сумма прописана в любой валюте (кроме рубля), в дополнительном соглашении нужно прописать рублевый эквивалент. Чтобы избежать двойной постановки на валютный контроль суммы по основному контракту и этой же суммы на перечисление в агентском договоре, при подписании соглашения, кроме основных реквизитов сторон, нужно указать внешнеторговый контракт, по которому посредник берет на себя обязательства провести финансовую операцию. Тогда банк учтет в ведомости, что это не отдельные сделки, которые требуют валютного контроля, а одна. Это важно, так при постановке на учет оплачивается 3,5% от суммы сделки. В агентском договоре обязательно указывается сумма вознаграждения посредника, комиссии банков, возмещение которых клиент берет на себя. Если у вас долгосрочный контракт, по которому планируется не один платеж, но точная стоимость неизвестна, то необходимо вести учет агентского вознаграждения. При превышении суммы в три миллиона рублей договор подлежит постановке на валютный учет, как и основной контракт. Независимо от того, один платеж по контракту или несколько, на каждый из них понадобится два платежных поручения. Одно — на перевод поставщику, другое — на перевод вознаграждения агенту и расходы по сделке. В документе нужно указать:

• реквизиты получателя;
• сумму платежа;
• курс конвертации;
• сроки получения платежа.

При оформлении таможенной декларации сумму вознаграждения платежного агента в таможенную стоимость товара не включают.

Работа по экспортным и импортным контрактам вместе с mtPRO

Договор на оказание услуг по переводу средств с mtPRO поможет избежать:

• сложностей с возвращением денег от зарубежных партнеров;
• штрафов за неисполнение обязательств по ВЭД-контрактам при невозможности принять платеж из-за рубежа;
• сложностей с платежами по инвойсам и счетам от европейских и азиатских поставщиков;
• высоких комиссий за международные переводы;
• «зависания» денег в банковской системе и растягивания срока перечисления средств;
• сорванных сделок по причине возврата денег из-за отказа банков-корреспондентов принять платеж;
• уплаты комиссий банкам за неоказанные услуги;
• штрафов за несвоевременную постановку на валютный учет договоров с зарубежным поставщиком и нарушения сроков завершения сделки, указанной в контракте.

С компанией mtPRO ваши финансовые операции будут безопасными и надежными. Мы поможем с оплатой услуг и товаров за рубежом, а также организуем возврат денег из-за границы. Компания mtPRO станет партнером, с которым вы сможете забыть про санкционные ограничения, которые накладывают как США и ЕС, так и российское законодательство. Все финансовые операции сопровождаются документально и юридически.